בשלב הראשון יש צורך לאסוף את המידע הדרוש: אנו נבקש חשבון חודשי של חברת הטלפון וספק האינטרנט שלך וכן מידע על הוצאותיך בבנק. חלק מהמידע נקבל ישירות מהבנק – על פי בקשה שנשלח עבורך. בפגישתך הראשונה עם נציג "שכל" הוא ייקח ממך את הדוחות שתביא לפגישה, יחתים אותך על המכתב לבנק (לפיו הבנק יספק לנו את המידע הדרוש – פירוט עמלות בנק וכדומה), וכן ימלא יחד עמך שאלון פרטים אישיים ומידע כללי נוסף. את נתוני ההוצאות ודפוסי הצריכה של כל לקוח, אנו מקלידים למערכת ייחודית פרי פיתוח שלנו, המתבססת על מערכת כללים שלפי מיטב ניסיוננו מתאימה למרבית האוכלוסייה בארץ, ומפיקים דוח ממצאים לפי צורכי כל לקוח. בפגישה נוספת שלך עם מומחה "שכל" הוא יגיש לך את הדוח, יענה על שאלותיך ויסביר עניינים עיקריים בדוח. אתה, הלקוח תבחר אם ואיזה מהממצאים ברצונך לממש ואיזה לא. מניסיוננו עצם תהליך הבדיקה מול הבנק או מול ספק התקשורת במקרים רבים מביא להורדת תעריפים; דוח הממצאים שלנו, הכולל השוואה לתעריפים מקובלים בבנקים ללקוחות בעלי מאפיינים דומים לשלך (עמלות בנק וכדומה), עשוי להוות בסיס למו"מ מול הסניף שלך על הורדת עלויות.